http://www.natsj.net/ 当サイトではこれから投資信託をスタートする初心者の方の為に投資信託の種類や仕組みなどの基礎知識。はじめての方の投資信託の始め方や賢い選び方などを随時公開しています。是非、当入門サイトで投資信託をマスターしてくださいね♪ ja Copyright 2009 Thu, 15 Jan 2009 20:17:18 +0900 http://www.sixapart.com/movabletype/ http://blogs.law.harvard.edu/tech/rss 投資信託の運用報告書と言うのがあります。では、この投資信託の運用報告書についてお話をつづけたいと思います。 投資信託の運用報告書というのは、購入したファンドがどのように運用され、実績を上げたか?という言わば、成績表みたいなものです。今の金融情勢や、経済情勢を踏まえて、今後の投資信託の運用をどのようにしていくかをまとめています。投資信託の運用報告書は、各ファンドの決算期に発行され、投資家へ渡します。投資信託の運用報告書の内容は、次の通りです。運用経過の報告、基準価格の変化、運用実績、分配金、今後の運用についての説明、掛かった費用、主な売買銘柄、組入銘柄、損益状況などのあらゆる角度から運用の流れを報告します。また、投資信託の運用報告書には、過去のデータも載っており、過去のパフォーマンスと現在の状況のベンチマークを比べることができます。ベンチマークよりも、よいパフォーマンスがいいか?確認をすることによってファンドの動向を見ることができます。実際の投資信託の運用成績がどうであったかも記載されて、その理由も書かれています。パフォーマンスがよいというものいいですが、偶然上がったこともあるので、詳しく運用報告書を読むといいでしょうね。また、逆な場合もあります。投資信託の運用成績があまりよくなくても、長期的な視野で見てみると、好パフォーマンスを得られることがあります。純資産残高のところを見たりして、あらゆる角度から、投資信託の運用報告書を見ていくといいでしょうね。 このように、投資信託での運用報告書は、投資をする上で、今後の将来蓄えになるかどうか判断できるものです。自分でしっかりと情報を調べて、この投資信託の運用報告書を活用して、よりよい投資信託を目指しましょう。]]> http://www.natsj.net/2009/01/post_26.html http://www.natsj.net/2009/01/post_26.html 25賢い運用方法 Thu, 15 Jan 2009 20:17:18 +0900 ドル・コスト平均法というやり方が始めるといいと思います。では、なぜドル･コスト平均法をお勧めするのかをお話したいと思います。 ドルコスト平均法というのは、値動きのあるファンド商品を一定の金額を継続して、買い付けて、価格の変動を利用して、リスクを軽減させる方法です。またの名を定額購入法とも言われています。ドルコスト平均法のやり方は、一定金額を定期的に購入し、資産を蓄えていきます。これは、例えば、投資信託の場合、基準価格が上がっている時は、口数を少なく購入し、下がっている時は、多い口数を買い付けることが自由にできます。安い時は、口数の平均すると、リスクが少なくて済みます。 このようにドル・コスト平均法の利点は、一定の金額でファンド商品を購入して、価格が上昇すれば、買い付けの量を少なくし、価格が下がれば、買い付けの量を多くすることができます。で、ここで、安い時の全体の平均を出し、リスクを回避できます。一定量のファンド商品を継続的に購入よりも、ドル･コスト平均法は、かなり有利に働きます。ドル･コスト平均法の欠点と言えば、初めからいっぱいに買い付けするよりも、ドル・コスト平均法の方が、購入単価が安く出来るのでは?と誤解されることです。これは、基本的に基準価格での変動平均なので、投資目的の場合でも、集中的に安く買えると思って買い付けてしまうと、逆にリスクを負うことにもなります。 このように、ドル･コスト平均法は、かなり自由に設定をすることができますが、ここで気をつけたいのが、ドル･コス平均法は、自動積み立てなどのサービスを利用して購入しますので、かならず、金額の確認や、自分の保有している投資ファンドなどを把握しておいたほうがてですね。資金があれば、自動に勝手にお金が振り込まれることになります。そうならないためにも、ドル・コスト平均法をどのようなタイミングで利用するか?知っておくのも重要ですね。ドル･コスト平均法は、積み立てのように、機械的に買い付けができます。その点を注意して、ドル･コスト平均法を自分の目的に合った利用でやってみるのもいいですね。]]> http://www.natsj.net/2009/01/post_25.html http://www.natsj.net/2009/01/post_25.html 25賢い運用方法 Sat, 10 Jan 2009 10:14:04 +0900 アジア株の投資信託は、今、空前のブームだそうですね。理由は、アジア各国の目まぐるしい経済発展でしょう。世界各国が今のうちに株投資をして、よい銘柄を確保するのにやっきになっている投資家もいることでしょうね。どんどんは発展していくであろうアジア新興国の株について、どう思っているのかを自分なりに考えてお話したいと思います。 アジア株投資信託は、おもに中国が主流でした。今でもこれは変わらないのですが、ここ数年で、株を上げてきたのはベトナム株ファンドです。WTOの加盟をし、それに便乗した新ファンドがたくさん産まれました。アジア各国では、日本を例に、追いつき追い越せの精神で、やっとちゃんとした経済国へ発展しつつあります。この動きを投資家が見逃すはずがありません。例えば、ダイワ・アジア新興国株ファンド投資信託というものがあります。これは、マザーファンドという受益証券の投資を得て、中国（香港を含みます）・インド・東南アジア・エマージング諸国へ投資をして信託財産の成長を目的するアジア株投資信託です。まさにアジア株を意識した投資信託ですね。株価連動型の有価証券を利用することもあります。 このように、アジア株の投資信託は、目を見張るものがあり、思いきって、アジア株の投資信託をしてみようとする人が現れるかもしれませんね。ですが、必ずしも、よいアジア株の投資信託がいいものだと思いまません、なぜなら、必ずハイターンがあれば、ハイリスクがあるからです。各投資信託には、投資するリスク、信用リスク、価格の変動対するリスク、外貨建ての資産と日本建てとの間のリスク、解約や購入によるリスク、世界情勢などによる影響など、あらゆるリスクが潜んでいます。投資を請け負う会社もありますが、やはり、自分で投資信託の学習をしたり、情報をネットで探したりして、自分の資産は、自分守る考えを持つとより一層のアジア株の投資信託に愛着を持つでしょう。]]> http://www.natsj.net/2009/01/post_24.html http://www.natsj.net/2009/01/post_24.html 30徹底「投資信託」比較 Mon, 05 Jan 2009 12:11:08 +0900 中国株の投資信託の行方について関心を持っている方が多いようですね。 投資の中でのもっぱらの人気は、やはり中国株でしょうね。2008年には、北京オリンピックが盛大に行われ、中国の強さをまざまざと見せ付けられましたね。また、2010年には上海万博もあり、長期的な経済発展の可能性があります。そこで、中国株はどんなものかをお話したいと思います。 中国株は、かなり魅力だと思います。中国株を購入しようと思っている人がいると思いますが、なかなか購入まで行かないようですね。これには、理由があります。中国株は2001年～03年まで驚異的な伸び率をたたき出しました。しかし、今は、その伸び率も低迷し、日本の株式市場さえ、なかなか投資で利益を出すことができないまま、中国株に手を出すことは、かなりのリスクになります。そこで、このような不安を消すのが、投資信託でしょうね。これは、一人でいきなり買うのではなく、集団で、買い付けすることができますので、安心して中国株を買うことができます。 このように、中国株は、魅力ある商品ですが、ここで注意が必要です。日本の銘柄でもそうですが、中国株や、中国市場のことを勉強しておくほうがいいですね。このところの、中国は、めまぐるしく変化をしています。中国経済は、バブル的な要素を持っていると話も出ています。我々の住んでいる日本と違い、いろいろな情報が入ってきません。中国企業の資金情報の信頼性、高度成長による環境破壊、貧富の差の拡大、民主化の遅れなどの問題が山済みにされています。これらの情勢を把握しながら、リスク回避をするためにしっかりと中国株の行方を見守っていかないといけませんね。]]> http://www.natsj.net/2008/12/post_23.html http://www.natsj.net/2008/12/post_23.html 30徹底「投資信託」比較 Wed, 31 Dec 2008 10:08:48 +0900 インド株の投資信託について、お話したいと思います。 インド株は、2004年に日本国内でインド株式投資信託ができるようになりました。比較的に新しい株式になります。過去には、あまりインド株の取引は、10本程度だったものが、インドの目まぐるしい発展により、インド株の人気を上げていますので、これから先、まだ新しいインド株が増える可能性があります。インドの経済は、知的集約型の産業だと言われています。今のインド人は、世界各国に散らばっていて、ここ日本でも、インド人のIT産業の高さに舌を巻いています。また、医学分野での発展も目を見張るものがありますね。インド株の投資信託は、かなりの期待が持てます。インド株の人気の理由は、人口が多い、若者の働きが大きい、ITが進んでいる(アメリカでは、かなりの脅威になっている)、G7のオブザーーバーをしている(世界経済への布石)、地理的に中東と近いので原油が身近に手に入る、まだ、インフラの経験なしなど、好条件が揃っています。 このように、インド株の投資信託の購入には、かなりの魅力があります。しかし、ここで注意点があります。インド株の動向や速報など情報を仕入れてちゃんとした投資戦略をしたほうがいいですね。リスクは、かならずありますので、インド株を買う時期をずらしたりして分散投資に心がけましょう。]]> http://www.natsj.net/2008/12/post_22.html http://www.natsj.net/2008/12/post_22.html 30徹底「投資信託」比較 Fri, 26 Dec 2008 09:55:37 +0900 投資顧問会社、あなたは聞いたことがありますか？ 投資について、いろいろな情報を集めるのに、困ったこともあるかと思います。　特に初心者には、投資信託というものにかなりの不安がありますね。将来のために、投資信託を選びたい、でもよくわからないことがあるしね。そんな悩みを解決してくれるのが、投資顧問会社の存在です。で、この投資顧問会社とはいったいどんなことをしてくれるのでしょうか?そんなお話をしていこうと思います。 投資顧問会社とは、投資についてのアドバイスを有料で行うところです。投資家に、有価証券・株式・債券の銘柄、価格数量、売買のタイミングなどの投資判断を助言する業務です。投資顧問業には、二種類があります。まず第一に、投資助言のみ行う業務があります。これは、投資家自身が、投資の判断をして、投資顧問の契約は、しないというものです。第二に、投資一任業務というものがあります。これは、投資と判断を必要な権限を投資家から、委任されて業務を行うことです。ちなみに投資顧問の契約をして、投資顧問側に投資顧問料支払いが発生します。だいだいと人が後者の投資一任業務を選ぶと思います。では、どんなところの投資顧問会社がいいのか?今は、インターネットが普及しているので、ネットで探すのもいいでしょう。大手でM・Aアセットマネージメントや、投資顧問会社ランキングを利用したりして、情報を集めてみましょう。いろいろと為になる情報があります。 このように、投資顧問会社は、投資をする上でかなりの力を発揮します。ですが、ここで注意点があります。投資は、あくまでも、自分で最終判断をすることです。いくら、投資顧問会社に投資を一任することはいいですが、投資家自身も、しっかりと勉強して、投資顧問会社との連携で、投資信託を有効活用をしてもらいたいですね。]]> http://www.natsj.net/2008/12/post_21.html http://www.natsj.net/2008/12/post_21.html 10初心者さんの基礎知識 Sun, 21 Dec 2008 09:51:08 +0900 投資信託の運用期間で分類しますと、無期限の運用期間があるファンドと、期限を設けているファンドがあります。では、どんな感じなんでしょうか?また、運用期間での中途解約の問題についてこれからお話したいと思います。 無期限の運用期間があるファンドの場合は、約款で定められている最低の総資産額以下でなければ、ほぼ半永久的にその銘柄の運用できます。期限のある有限ファンド運用期間では、満期がくれば、その銘柄の運用は終わりになります。ですがこれは、かならずしも、絶対と言うわけでは、なく運用実績や、銘柄の都合で償還日の延長もありますので、注意が必要ですね。 次に、投資信託の運用で、やはり問題になるのが、投資信託の中途解約ですね。投資信託の商品は、水物なので、いついかなる変化で、株価暴落などが起きるかわかりません。そんなときに、リスト回避として、その焦げ付いてた株を解約する手があります。これを利用するのもいいですか、問題として売却益に税金がかかますね。投資信託をお金に替える時に、個別元本を超えた金額(売却益ではなく、解約差益の名前なる)に税金がかかります。そのときに、「解約請求」と「買取請求」と二つに分かれます。この二つは、違う種類なります。、税金の掛かり方が変わってきますので、注意が必要です。 「解約請求」は、投資信託をお金に換える場合の一般的なやり方です。自分の投資している投資信託の持分を投資信託から、お金に替えてもらいます。「買取請求」は自分の投資している投資信託を投資信託会社へ売却する換金方法です。今までは、「解約請求」が多かったと聞きますが、今は、税制の優遇で、「買取請求」が増えています。 このように、投資信託の運用期間と、中途解約手続きは、親密な関係があります。いつ何をどんな銘柄を売ったり、買ったりして?常に考えていかないと、大変みたいです。中には、投資信託や、販売会社によって「解約請求」のできない所もありますので、事前に投資信託を購入する前に換金方法について、調べておくのも賢いやり方ですね。税金対策も怠らないように、しっかりとした情報を仕入れていくと投資信託がより身近ななっていくと思います。]]> http://www.natsj.net/2008/12/post_20.html http://www.natsj.net/2008/12/post_20.html 30徹底「投資信託」比較 Wed, 17 Dec 2008 20:48:48 +0900 投資信託には、株や、債券、有価証券などの商品がありますが、全体的管理の下で、この投資信託が行われているのをご存知でしょうか?投資信託は、勝手に売り買いはできません。あるルールの元で行われます。これから詳しいお話をしましょう。 投資信託を取引する場合、東京証券取引所というところで、投資信託は売買されてます。ここに入っていないと、法律で罰せられますね。この東京証券取引所第一部に上場する約1700銘柄の株式のうち225銘柄に的を絞って、算出する株価指数があります。これが日経225です。それともうひとつが東証株価指数通称(TOPIX)があります。 日経225は、「日経」と言う言葉でわかると思いますが、日本経済新聞が公表、算出して、著作権などを保有して発行しています。日経225の中で代表的なのが、ETF（株価指数連動型投資信託）です。これは、文字通り、株価指数によって、投資信託をするものです。銘柄として上場インデックスファンド225(日興アセットマネジメント)・ダイワ上場投信-日経225(大和證券投資信託委託)・iシェアーズ日経225(バークレイズ・グローバル・インベスターズ)・日経225連動型上場投資信託(野村アセットマジメント)などがあります。これらは、だいだいインデックスファンドなので、どの銘柄も同じような値動きをします。個人的にどれを選ぶかは、自分の手持ちと手数料などを考えてから、選ぶといいでしょう。日興の投資信託などから、手数料が安い投資スーパーセンターもあります。これは、野村アセットマネジメントが運用が運用しているETFです。 このように、投資信託の中の日経225の存在は、かなり位置をしめていることになります。これらをよくよく利用し、元々投資元金の保証がないと言われていますので、日経新聞等で、自分なりに調べる必要がありますね。でないと市場価格よりも、基準価格よりも、損失が起こりうる可能性もあります。日経新聞やネットで情報収集して、よりよい投資信託をしていきましょう。 http://www.natsj.net/2008/12/225.html http://www.natsj.net/2008/12/225.html 10初心者さんの基礎知識 Sat, 13 Dec 2008 09:46:26 +0900 投資信託の税金は、とんなものがあるのでしょうか?確定申告についてもお話したいと思います。 投資信託での税金は、大きく分けると二つあります。譲渡、解約、償還した時に発生する税金と基準価格に対して利益が出た場合にその信託収益の分配に掛かる税金があります。 今、異常な低金利で、投資をする人が増えています。投資信託の税金は、確定申告をする必要がありますので、ここでポイントを見てみましょう。投資信託を購入すると、収益の配当金を得ます。解約した場合でも、配当金のほかに償還差益・解約差益などの売却益が発生して、税金になります。ちなみに、いろいろな投資信託のファンドがありますので、税金の取り扱いがその銘柄によって、違ってきますので、自分今扱っている銘柄の金額を損しない程度で把握することが大事ですね。株式投資信託の場合の収益分配金は、受け取りの際に、しっかりと税金を源泉徴収されていますので、金額を確認しましょう。また、これは、確定申告は不要ですが、株式投資信託を売ったり、解約をする場合、また満期で償還された場合などにも、損益が発生します。税制上の取扱が変わってきますので、注意が必要です。 公社債投資信託の場合の収益分配金は、所得税15%(内訳地方税5%を含む)の税率の一律源泉分離課税が掛かります。公募・契約型の株式投資信託の収益の分配金は、配当所得して取り扱うこともありますが、利子所得並の所得税15%(内訳地方税5%)の税率で一律源泉分離課税が掛かります。また、特定株式投資信託の収益の分配金は株式の配当と同じように扱われて、20%の税率で、所得税として源泉徴収されます。総合課税にも対象して扱われます。不動産投資信託の収益の分配金は、これも、株式の配当と同じで、20%の税率が掛かります。所得税を源泉徴収されて総合課税の対象にもなりますが、株式と違って、配当控除の適用がありません。 このように、自分の取り扱う投資信託ファンドでも、税金の掛かり方が何通りもありますので、ますは、自分の持っている投資信託ファンドの現在をしっかり把握しつつ、どうしたら、税金を安く抑えることができるか、また税金をどれくらいなら、支払いが可能かをしっかりと見極めて、投資信託の税金対策を練っていきましょう。]]> http://www.natsj.net/2008/12/post_19.html http://www.natsj.net/2008/12/post_19.html 25賢い運用方法 Tue, 09 Dec 2008 11:36:36 +0900 投資信託の中で、どうしても必要な経費としてあげられるのが、販売手数料や信託報酬ですね。これらは、税金と親密な関係でもあります。こういった経費は出来るだけ抑えていきたいものですね。今回は、販売手数料や信託報酬についてお話したいと思います。 投資信託の販売手数料と信託報酬とはなんでしょうか?(他に信託財産保留金というファンドがあります)平たく言えば、まず、投資信託の販売手数料について、これは、投資信託を購入する時に、発生する手数料です。購入金額が大きくなればなるほど手数料が安くなる大口割引というのもあります。例えば、ファンド購入価格1万円を購入する際は、販売手数料1%設定の場合、100円(消費税あり)の手数料が掛かります。信託報酬は、ファンドの保有期間と残高で決定します。信託報酬が年間1%で設定されている場合、ファンドの平均残高が1万円で1年保有することになると、100円の信託報酬がつきます。半年保有ですと、半額の50円になります。ちなみに、信託報酬は、ファンド資金から、差し引かれてるので、投資家の直接支払いがありません。また、ノーロードという、販売手数料が無料という投資信託もありますので、自分が扱う投資信託ファンドがどのようなものがあるのかを調べるといいかもしれませんね。 このように、販売手数料と信託報酬は、ファンドの購入価格や、保有期間で差し引かれるものです。これから、投資信託のはじめようと思っている方は、まずは、販売手数料と信託報酬の年間手数料をなるべく抑えるような投資信託をするほうがいいですね。手数料が安くなることは、より一層の資産形成にも役に立ちます。確率的にノーロードのファンドは、取扱がせまく他の投資家にも目をつけられていますので、よく情報を読んでから、10年20年先を目標にコツコツと資産形成を心がけすることが投資信託の成功の秘訣だと思います。 http://www.natsj.net/2008/12/post_18.html http://www.natsj.net/2008/12/post_18.html 25賢い運用方法 Fri, 05 Dec 2008 09:33:08 +0900 分散投資」という運用タイプがあります。「分散投資」というのは、どんな形のことをいうのでしょうか?それをお話したいと思います。 投資信託を説明にするに当たって、有名な格言で例を言いますと「一つのかごにすべての卵を盛るな」という説明で理解を特に初心者の人に説明をしています。これは、一つのかごにたくさんの卵を入れておいて、もし、そのかごを落とした場合、全部卵が落ちて、卵が壊れてしまいますね。それを別々のかごへ一つづつ、分けておくと、一つ割れても、他の卵が無事に済みというお話になります。すごくわかりやすいですね。これが、投資信託の「分散投資」になりますと、ひとつの銘柄だけをたくさん購入して、それだけの価格変動での収益を期待するだけでなく、細かく何種類か銘柄買って「分散投資」をして、リスクを軽減させることになります。これは、株以外でも、利用できるやり方です。債券もできますね。ちなみに、個人投資家がこの「分散投資」をしょうとしても、資金面での限界がありますので、注意が必要です。小額で「分散投資」の銘柄を探すのも手ですね。 次に、投資信託の運用対象は、全世界にあります。金融商品にもいろいろな種類がありますので、いろんな形の「分散投資」をできますね。為替、株、債券などの投資地域・投資対象が各国であります。こうなると、かなり調べていけば、リスク軽減やリターン大を望むことが可能です。投資家は、多くのファンドから、選んで投資信託を自分のレベルでできます。また、リスクヘッジ型という投資法もあります。このリスクヘッジというのは、文字通りリスクを軽減したり回避したりして、工夫を凝らすことを言います。例えると、株などをいっぱい持っているときに、株価の下落が続きそうな場合、銘柄を売ったり、日経平均のプットオプションを買ったりして、自分が保有している株の損失額をある程度、補填ができます。割高や、割安な銘柄な株を売り買いして、相殺するマーケットニュートラル戦略もあります。 このように、投資信託の「分散投資」のリスクヘッジは、すごく利用できますね。あとは、投資家自身がどのように株や、債券、金融商品を選ぶか?に掛かっています。まずは、小さい金額から、この「分散投資」をしていくのがお勧めですね。]]> http://www.natsj.net/2008/12/post_17.html http://www.natsj.net/2008/12/post_17.html 25賢い運用方法 Mon, 01 Dec 2008 17:30:39 +0900 新興国市場株ですね。これは、ブラジル・インド・中国・ロシアの頭文字をとって通称「BRICｓ」と呼ばれています。では、これらの新興国市場株の取扱いについてお話したいと思います。 「BRICｓ」は、これから先2050年には、世界のトップの経済大国なると期待されています。投資家が争って、これから発展するであるろうと思う国に投資をするのです。お金がそこへ流れて、またまたまその国が強くなっていくということですね。その出世頭が中国株式とインド株式ですね。これによって、アジア諸国への投資する投資信託の波がやってきました。 新興諸国には、新興国市場毎月分配型投資信託というものがあります。ここでは、インド株・中国株といろいろなファンドを取り扱っています。中には、大人気のファンドもあるそうですね。こういったファンドがいっぱいあると、分散投資という手が役に立ちますね。海外での投資信託の取引となりますので、やはりすこしでも、リスクを押さえたいと思うのであれば、分散投資をしてよいファンドをいくつか保有するのもいいですね。株価で表現すると、10年先に3倍や、4倍のハイリターンの世界です。それだけに新興国市場株投資は、リスクもあります。各国の情勢は、水物です。成長は見込める可能性がありますが、いつ何が起こるかはわかりません。用心こしたことはないので、分散投資をお勧めします。 このように、今いくら、新興諸国のファンドがよいといっても、かなりのハイリスク、ハイリターンがあります。取扱には注意が必要です。投信信託は、新興国市場株投資信託に限らず、やはり、自分で情報召集しをして、世界情勢にアンテナを張って、最小のリスクで収まるように、常に世界の情勢を見ていたほうがいいと思いますね。]]> http://www.natsj.net/2008/11/post_16.html http://www.natsj.net/2008/11/post_16.html 30徹底「投資信託」比較 Fri, 28 Nov 2008 09:01:47 +0900 海外ETF（指数連動型上場投資信託)には、国内だけでなく、海外にも採用される投資信託のことをいいます。では、どんなものがあるかをお話したいと思います。 海外ETF（指数連動型上場投資信託）は、海外での各種株価指数の連動において運用される投資信託です。外国株式の同じように、外国株や、証券などを海外証券取引所へ上場し、海外証券取引所内で、売買を行います。投資信託の一般は、その日の基準価格でその場を買い付け、解約を行うことはできません。海外ETFは、株価指数に連動することを目的に運用されていますので、分散投資に適しています。 海外での委託取引にて、普通の外国株式と同じで、市場の指値注文が可能です。例えば、大和証券は、一部の銘柄について国内専用の店頭取引をしています。売買ルートし外国株式とは、異なるルールはないようですね。他に、普通の投資信託と比べると、信託報酬が一部安くなっており、長期型投資にも、向いていると思います。幅広く、銘柄を選んで分散投資をして、投資信託をするのもていいでしょうね。 このように、海外ETFは利用するにはかなりのメリットがありますが、海外ETFをする場合の注意点があります。海外での投資信託の取引になりますので、為替のリスクと情報があまりリアルに入ってこないところがあります。日本語の書いている銘柄は、あまりないので、初心者にはかなりハードルが高いと思います。まず、初心者は、分散投資の効果の高い商品を選んだほうがいいですね。それから、海外の情勢を勉強するなり、自分で投資信託をどうしたいのか?を明確して、この海外ETF利用したいものですね。]]> http://www.natsj.net/2008/11/etf.html http://www.natsj.net/2008/11/etf.html 30徹底「投資信託」比較 Tue, 25 Nov 2008 08:52:25 +0900 分配金と基本価格の上昇により出る利益とに分けられます。分配金というのは、投資信託会社や証券会社などで、託された資本を運用し、それで得た利益の一部を投資家へ分配されるお金ことをいいます。では、これからいったいどんな方法で、分配されるのか?また注意点などをお話したいと思います。 投資信託分配金は、利益の一部または、全額決算時に支払われます。ファンドの口数が多いければ多いほど、多額の分配金が受け取れます。支払い方式は、利益分を同じファンドに再投資する・利益をそのまま分配金で支払うなどの選択肢があります。 また追加型株式投資信託には、分配金が二種類あります。ひとつは普通分配金です。これは分配後の基準価格が元本を上回る部分から支払われるものです。元本を上回る利益なので、税金の対象になりますね。もうひとつは、これと逆なる特別分配金です。分配後の基準価格が元本よりも下回ってしまい、結局元本として戻し分配金として支払いをします。まあ、ようは損させないようにするためですね。ちなみに、税金は非課税です。 ファンドの分配金は種類によって変わってきます。特に分配金をいっぱい支払ってくれるところは、やはり人気が高いですね。場合によっては毎月分配金を支払うファンドもあります。 こうなると分配金はかなり魅力的なものですね。ですが、ここで注意したいのは目先の利益ばかりを追求して、損をしないようにすることです。分配金の支払いが多いと思っていても、基準評価が下がったり、手数料がかかったりして、思ったより損をしてしまうケースもあります。自分で考えてネット等で調べて、その上でファンド選びをして、分配金を賢く手に入れることが大切ですね。]]> http://www.natsj.net/2008/10/post_14.html http://www.natsj.net/2008/10/post_14.html 20投資信託の始め方 Wed, 15 Oct 2008 07:34:46 +0900 騰落率とというものがあります。投資信託を始める人にとっては、言葉が難しいかもしれませんね。いったいどういうものか?をお話したいと思います。 これは、3カ月・6カ月・1年と決められた2つの時点の投信基準価格などを比較して、そこから何パーセント上昇したか、あるいは下落したかを見るための利率です。おもに、この騰落率を利用する投資信託は、追加型投資信託です。決められた期間内で、パーセントで現します。 例えば、基準価格が10800円だったとしますね。半年たってこの基準価格が10500円になりました。この場合は、半年間で300円の下落して騰落率は半年で-2.78%の下落をしていたことになります。10500円から、、また半年で11000円になりました。今度は500円値上がりをしましたね。騰落率は半年で+4.76%の伸び率になります。こうして見ると、いろいろな会社の追加型株式投資信託の騰落率を比べてみると、投資信託を選ぶのには大変参考になりますね。 ただ注意点があります。騰落率は、投資一定期間の目安として考えたほうがいいですね。いくら騰落率がよい商品でもかなずリスクが伴います。騰落率を見る時には、かならず長期で見るといいですね。 3ヶ月とかではなく、1年、5年と見ておいてから、投資信託の商品を選ぶほうがいいと思います。また、騰落率の%が見れない時は、チャートを見るといいでしょう。過去の基準価格の流れが読み取れます。例えば、日経平均株価は、いろいろな投資信託の商品が出ているので、その中で同じ商品を比べるなどの、調べ方があります。 このように、騰落率を気にしておくと、投資信託の商品を選ぶ時は大変役に立ちます。日々のチェックが投資信託の未来を予測することができますね]]> http://www.natsj.net/2008/10/post_13.html http://www.natsj.net/2008/10/post_13.html 10初心者さんの基礎知識 Sun, 12 Oct 2008 21:32:16 +0900