投資信託Ｑ＆Ａ

投資信託での運用方法で、「分散投資」という運用タイプがあります。「分散投資」というのは、どんな形のことをいうのでしょうか?それをお話したいと思います。

投資信託を説明にするに当たって、有名な格言で例を言いますと「一つのかごにすべての卵を盛るな」という説明で理解を特に初心者の人に説明をしています。これは、一つのかごにたくさんの卵を入れておいて、もし、そのかごを落とした場合、全部卵が落ちて、卵が壊れてしまいますね。それを別々のかごへ一つづつ、分けておくと、一つ割れても、他の卵が無事に済みというお話になります。すごくわかりやすいですね。これが、投資信託の「分散投資」になりますと、ひとつの銘柄だけをたくさん購入して、それだけの価格変動での収益を期待するだけでなく、細かく何種類か銘柄買って「分散投資」をして、リスクを軽減させることになります。これは、株以外でも、利用できるやり方です。債券もできますね。ちなみに、個人投資家がこの「分散投資」をしょうとしても、資金面での限界がありますので、注意が必要です。小額で「分散投資」の銘柄を探すのも手ですね。

次に、投資信託の運用対象は、全世界にあります。金融商品にもいろいろな種類がありますので、いろんな形の「分散投資」をできますね。為替、株、債券などの投資地域・投資対象が各国であります。こうなると、かなり調べていけば、リスク軽減やリターン大を望むことが可能です。投資家は、多くのファンドから、選んで投資信託を自分のレベルでできます。また、リスクヘッジ型という投資法もあります。このリスクヘッジというのは、文字通りリスクを軽減したり回避したりして、工夫を凝らすことを言います。例えると、株などをいっぱい持っているときに、株価の下落が続きそうな場合、銘柄を売ったり、日経平均のプットオプションを買ったりして、自分が保有している株の損失額をある程度、補填ができます。割高や、割安な銘柄な株を売り買いして、相殺するマーケットニュートラル戦略もあります。

このように、投資信託の「分散投資」のリスクヘッジは、すごく利用できますね。あとは、投資家自身がどのように株や、債券、金融商品を選ぶか?に掛かっています。まずは、小さい金額から、この「分散投資」をしていくのがお勧めですね。