投資信託Ｑ＆Ａ

投資信託で貰える利益の中身は、分配金と基本価格の上昇により出る利益とに分けられます。分配金というのは、投資信託会社や証券会社などで、託された資本を運用し、それで得た利益の一部を投資家へ分配されるお金ことをいいます。では、これからいったいどんな方法で、分配されるのか?また注意点などをお話したいと思います。

投資信託分配金は、利益の一部または、全額決算時に支払われます。ファンドの口数が多いければ多いほど、多額の分配金が受け取れます。支払い方式は、利益分を同じファンドに再投資する・利益をそのまま分配金で支払うなどの選択肢があります。

また追加型株式投資信託には、分配金が二種類あります。ひとつは普通分配金です。これは分配後の基準価格が元本を上回る部分から支払われるものです。元本を上回る利益なので、税金の対象になりますね。もうひとつは、これと逆なる特別分配金です。分配後の基準価格が元本よりも下回ってしまい、結局元本として戻し分配金として支払いをします。まあ、ようは損させないようにするためですね。ちなみに、税金は非課税です。

ファンドの分配金は種類によって変わってきます。特に分配金をいっぱい支払ってくれるところは、やはり人気が高いですね。場合によっては毎月分配金を支払うファンドもあります。

こうなると分配金はかなり魅力的なものですね。ですが、ここで注意したいのは目先の利益ばかりを追求して、損をしないようにすることです。分配金の支払いが多いと思っていても、基準評価が下がったり、手数料がかかったりして、思ったより損をしてしまうケースもあります。自分で考えてネット等で調べて、その上でファンド選びをして、分配金を賢く手に入れることが大切ですね。