投資信託Ｑ＆Ａ

投資信託を選ぶ目安として、騰落率とというものがあります。投資信託を始める人にとっては、言葉が難しいかもしれませんね。いったいどういうものか?をお話したいと思います。

これは、3カ月・6カ月・1年と決められた2つの時点の投信基準価格などを比較して、そこから何パーセント上昇したか、あるいは下落したかを見るための利率です。おもに、この騰落率を利用する投資信託は、追加型投資信託です。決められた期間内で、パーセントで現します。

例えば、基準価格が10800円だったとしますね。半年たってこの基準価格が10500円になりました。この場合は、半年間で300円の下落して騰落率は半年で-2.78%の下落をしていたことになります。10500円から、、また半年で11000円になりました。今度は500円値上がりをしましたね。騰落率は半年で+4.76%の伸び率になります。こうして見ると、いろいろな会社の追加型株式投資信託の騰落率を比べてみると、投資信託を選ぶのには大変参考になりますね。

ただ注意点があります。騰落率は、投資一定期間の目安として考えたほうがいいですね。いくら騰落率がよい商品でもかなずリスクが伴います。騰落率を見る時には、かならず長期で見るといいですね。
3ヶ月とかではなく、1年、5年と見ておいてから、投資信託の商品を選ぶほうがいいと思います。また、騰落率の%が見れない時は、チャートを見るといいでしょう。過去の基準価格の流れが読み取れます。例えば、日経平均株価は、いろいろな投資信託の商品が出ているので、その中で同じ商品を比べるなどの、調べ方があります。

このように、騰落率を気にしておくと、投資信託の商品を選ぶ時は大変役に立ちます。日々のチェックが投資信託の未来を予測することができますね