投資信託Ｑ＆Ａ

いろいろと投資信託が流行っていますが、この投資信託の基準価格とはどんなものの価格のことを言うのでしょうか?この基準価格について、その決定方法についてなど、すこしお話したいと思います。

投資信託の基準価格というのは、ずばり投資信託を購入する際、売却(換金)する際に、発生する値段のことを言います。つまり、基準価格というのは、毎日価格が変動していますので、その場の現状で、元売価格を設定しなくてはなりません。それが、基準価格というものです。有価証券などの投資信託(ファンド)をすべて毎日時価で評価をし、その中で、資産総額(利息・配当金含む)を計算、受益権口数で割ったものが基準価格となります。計算式では、「基準価額＝信託財産の純資産総額／受益権口数」となり、すべての投資信託の解約や買い付け代金を算出する基にもなります。

また他に、投資信託の基準価格は、株式にも影響を受けます。投資信託に株や債権が入っている場合、株・債権の価格が上昇すれば、基準価格も上がり、価格が下がれば基準価格も下がります。

こうしてみると、基準価格がいったい、今いくらになるのか?調べるのに自分の投資信託の中身がどんなものか一度確認をしておいたほうがいいかもしれませんね。株を持っているなら、基準価格は大きく変動し、債権なら、基準価格は比較的大きな変動はありません。

ただ問題なのは、どちらも元本を割る可能性があります。この元本というのは、現時点のタイミングで買った値段のことをいいます。俗にいう仕入値段といいましょうか。元本は、世界の情勢や、経済効果で、影響を受けやすく、損をした場合、元本でその分を賄います。

やはり、日本経済新聞の株価欄や、株価を放送しているテレビ等で情報を仕入れ、基準価格を常日頃チェックする必要があります。それによって、ファンドを売るタイミングもわかってくるでしょう。
長期、短期と関係なく基準価格は、頭に入れておいた方がいいでしょうね。