投資信託Ｑ＆Ａ

投資信託の種類は、運用対象によって変わりますが、大きく分けて二種類になります。ひとつは、株式投資信託。もうひとつは公社債投資信託とに分けられます。いったいどんな投資信託なのか?これらを詳しく見てみることにしましょう。

株式投資信託は、文字通り株式を利用して運用する投資信託のことを言います。約款上では株式を組み入れることができる投資信託と、株式を組み入れない運用する投資信託があります。短期金融商品の債権やCD・CP、コールといったものも運用対象です。また、買い付けで区別していくと、随時購入できる追加型と、一定期間の募集を行う単位型があります。

次に公社債投資信託とは、国債や社債などを中心に、短期金融商品も運用対象に入る投資信託のことを言います。すぐに換金が可能なMMFや中期国債ファンドの種類と、一年複利で殖やす種類もあります。また、期間が自由なもの・収益によって使い勝手もできるものもあり、いろいろとバリエーションが揃っています。使い勝手のいいものだと、自分の将来設計にも役にたちますね。

ここで注意したいのは、株式投資信託は、世界や国内での動き左右され、値動きの激しいリスクがあります。日本株・外国株と波に乗れたら大幅な利益をもたらすかもしれませんが、大きく損失を出す可能性もあります。また、公社債投資信託は、利息収入をポイントに置いている商品なので、あまり値動きが期待できません。ただリスクはかなり小さくなりますね。

このように、株式投資信託や公社債投資信託を選ぶ場合は、どんな種類があるのかをよく見極めることですね。投資信託というのは、かなり知識や経験を必要とします。これから始める方は、よく投資信託のことを勉強してから、自分できる範囲でするといいと思いますね。